AML
سیاست مبارزه با پولشویی
ما متعهدیم بستر معاملات را از پولشویی، تأمین مالی تروریسم و هر فعالیت مالی غیرقانونی دور نگه داریم.
۱. هدف
این سیاست چارچوب شناسایی مشتری، پایش تراکنش‌ها و گزارش فعالیت‌های مشکوک را مشخص می‌کند تا خدمات سامانه برای پولشویی یا تأمین مالی تروریسم به کار نرود.
۲. شناسایی مشتری (KYC)
- استفاده از خدمات مالی تنها پس از تکمیل احراز هویت ممکن است.
- اطلاعات هویتی، شماره موبایل و حساب‌های بانکی باید متعلق به خود کاربر باشد.
- سامانه می‌تواند در هر زمان مدارک تکمیلی یا توضیح درباره‌ی منشأ وجوه درخواست کند.
۳. پایش تراکنش‌ها
- واریز و برداشت‌ها به‌صورت خودکار و دستی پایش می‌شوند و تراکنش‌های غیرعادی برای بررسی بیشتر نگه داشته می‌شوند.
- آدرس‌های رمزارزی مقصد و مبدأ با فهرست‌های پرریسک تطبیق داده می‌شوند.
- سقف‌های واریز و برداشت بر اساس سطح کاربری اعمال می‌شود.
۴. فعالیت‌های ممنوع
- استفاده از حساب دیگران یا در اختیار گذاشتن حساب به شخص دیگر.
- واریز وجوه با منشأ نامشخص یا غیرقانونی، و تقسیم تراکنش برای دور زدن سقف‌ها.
- انتقال وجوه به نفع اشخاص یا نهادهای تحریم‌شده.
۵. اقدامات سامانه
در صورت مشاهده‌ی فعالیت مشکوک، سامانه می‌تواند تراکنش را متوقف، حساب را محدود یا مسدود و موضوع را طبق قانون به مراجع ذی‌صلاح گزارش کند.
۶. تعهد کاربر
کاربر با پذیرش این سیاست تأیید می‌کند که وجوه او از منابع قانونی است و از قوانین مبارزه با پولشویی پیروی می‌کند.
این متن یک پیش‌نویس عمومی است. پیش از انتشار، آن را با مشاور حقوقی خود بازبینی و با الزامات قانونی کسب‌وکار خود تطبیق دهید.